Descripción general
Safe Travels International Cost Saver es un plan de cobertura comprensiva para los residentes no estadounidenses que viajan fuera del país de origen pero no visitan los Estados Unidos. Usted puede obtener una cotización instantánea y/o comprar en línea en este sitio web. La cobertura del seguro puede comenzar tan pronto como el día siguiente o cualquier fecha futura que especifique. Después de efectuar la compra, se pueden descargar las tarjetas de identificación de MiCuenta en cualquier momento: el enlace correspondiente se encuentra en el correo electrónico de confirmación de la compra.
¿Qué está cubierto y que no está cubierto?
La compañía de seguro generalmente pagará por nuevas condiciones médicas, lesiones o accidentes que puedan occurir después de la fecha de vigencia de la póliza. No cubre ningun gasto relacionado con condiciones preexistentes, revisiones preventivos, inmunizaciones o maternidad.
Exception: Safe Travels International Cost Saver Insurance proporciona cobertura para la reaparición inesperada de una enfermedad preexistente hasta $2,500.
Los medicamentos recetados están cubiertos como cualquier otro gasto médico elegible.
Dental está cubierto hasta $500 para lesiones accidentales y dolor agudo a los dientes sanos y naturales.
Safe Travels International Cost Saver proporciona cobertura en cualquier lugar fuera de los Estados Unidos incluyendo el tiempo de viaje. También cubre la perdida de equipaje revisado.
¿Cuánto cubre?
En primer lugar, tendrá que pagar el deducible anual (varía de $0 a $5,000) antes que la compañía del seguro empieze a pagar por los gastos cubiertos, hasta por las visitas del médico. Usted continuara a pagar todo el dinero usted mismo hasta que el deducible se haya cumplido satisfactoriamente. El deducible no es solo para hospitalización. No hay concepto de copago.
Entonces el plan paga el 80% de los proximos $5,000 de gastos cubiertos y usted paga el 20%. En otras palabras, usted tendrá que pagar un máximo de $1,000 de su bolsillo para el coaseguro de 20%.
Después de eso, el plan paga el 100% hasta el máximo de la poliza seleccionado, que son desde $50,000 a $1,000,000, dependiendo de su edad.
Ejemplo:
Supongamos que ha comprado un máximo de poliza de $50,000 con un deducible de $250 por 3 meses.
Supongamos que el médico le cobra $150 por visita y usted necesita visitar varias veces.
La primera vez que visite el médico, tendrá que pagar todos los $150 usted mismo. Aún le quedaran $100 para pagar hacia el deducible insatisfecho.
En la segunda visita, usted tendrá que pagar $100 usted mismo. Usted ha satisfecho completamente su deducible anual. Fuera de los $50 restantes después de su deducible, el plan paga el 80% que es $40 y usted paga el 20% que es $10.
Para cualquier tratamiento posterior (ya sea para la misma condición o una condición diferente) no tiene que pagar el deducible de nuevo. La compañía de seguro seguirá pagando el 80% por los primeros $5,000 de gastos médicos cubiertos incurridos fuera de la red, usted continua pagando el 20% (que es máximo de $1,000). Si incurre en cualquier gasto más allá de $50,000, usted será responable de pagar esa cantidad.
Supongamos que usted estuvo en un accidente y está hospitalizado por 2 días.
El hospital cobra $12,000 por día por una cuenta total de $24,000. Suponiendo que esta es la primera instancia de su necesidad de utilizar el seguro, usted paga su deducible de $250 más $1,000 (20% de los primeros $5,000) y la compañía del seguro pagará el resto.
Incluso si extiende su seguro, no tendrá que pagar el deducible nuevamente.
Prestaciones Actualizados: 11/07/2023